ALIAGA, JUAN ANTONIO
La reciente publicación de la Ley 10/2010, de 28 de abril, ha supuesto un cambio muy importante en las obligaciones que los miles de sujetos obligados (entidades financieras, abogados, inmobiliarias, auditores, asesores fiscales, etc.) deben seguir en la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Es importante conocer el alcance exacto del contenido de los preceptos legales y, al tiempo, facilitar la aplicación de la norma a los sujetos obligados clarificando cómo afecta la nueva Ley al contenido del Reglamento (Real Decreto 925/1995, de 25 de junio) en el sentido de precisar lo que permanece vigente.
Para ello, se comenta artículo a artículo, tanto el texto de la Ley señalada, como el del Reglamento.
INDICE:
ÍNDICE SISTEMÁTICO
ACRÓNIMOS Y ABREVIATURAS
PRÓLOGO
SITIOS WEB CON DOCUMENTACIÓN COMPLEMENTARIA
LEY 10/2010, DE 28 DE ABRIL, DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
ARTÍCULO 1: OBJETO, DEFINICIONES Y ÁMBITO DE APLICACIÓN
ARTÍCULO 2: SUJETOS OBLIGADOS
ARTÍCULO 3: IDENTIFICACIÓN FORMAL
ARTÍCULO 4: IDENTIFICACIÓN DEL TITULAR REAL
ARTÍCULO 5: PROPÓSITO O ÍNDOLE DE LA RELACIÓN DE NEGOCIO
ARTÍCULO 6: SEGUIMIENTO CONTINUO DE LA RELACIÓN DE NEGOCIO
ARTÍCULO 7: APLICACIÓN DE LAS MEDIDAS DE DILIGENCIA DEBIDA
ARTÍCULO 8: APLICACIÓN DE LAS MEDIDAS DE DILIGENCIA DEBIDA POR TERCEROS
ARTÍCULO 9: MEDIDAS SIMPLIFICADAS DE DILIGENCIA DEBIDA RESPECTO DE CLIENTES
ARTÍCULO 10: MEDIDAS SIMPLIFICADAS DE DILIGENCIA DEBIDA RESPECTO DE PRODUCTOS Y OPERACIONES
ARTÍCULO 11: MEDIDAS REFORZADAS DE DILIGENCIA DEBIDA
ARTÍCULO 12: RELACIONES DE NEGOCIO Y OPERACIONES NO PRESENCIALES
ARTÍCULO 13: CORRESPONSALÍA BANCARIA TRANSFRONTERIZA
ARTÍCULO 14: PERSONAS CON RESPONSABILIDAD PÚBLICA
ARTÍCULO 15: TRATAMIENTO DE DATOS DE PERSONAS CON RESPONSABILIDAD PÚBLICA
ARTÍCULO 16: PRODUCTOS U OPERACIONES PROPICIAS AL ANONIMATO Y NUEVOS DESARROLLOS TECNOLÓGICOS
ARTÍCULO 17: EXAMEN ESPECIAL
ARTÍCULO 18: COMUNICACIÓN POR INDICIO
ARTÍCULO 19: ABSTENCIÓN DE EJECUCIÓN
ARTÍCULO 20: COMUNICACIÓN SISTEMÁTICA
ARTÍCULO 21: COLABORACIÓN CON LA COMISIÓN DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES E INFRACCIONES MONETARIAS Y CON SUS ÓRGANOS DE APOYO
ARTÍCULO 22: NO SUJECIÓN
ARTÍCULO 23: EXENCIÓN DE RESPONSABILIDAD
ARTÍCULO 24: PROHIBICIÓN DE REVELACIÓN
ARTÍCULO 25: CONSERVACIÓN DE DOCUMENTOS
ARTÍCULO 26: MEDIDAS DE CONTROL INTERNO
ARTÍCULO 27: ÓRGANOS CENTRALIZADOS DE PREVENCIÓN
ARTÍCULO 28: EXAMEN EXTERNO
ARTÍCULO 29: FORMACIÓN DE EMPLEADOS
ARTÍCULO 30: PROTECCIÓN E IDONEIDAD DE EMPLEADOS, DIRECTIVOS Y AGENTES
ARTÍCULO 31: SUCURSALES Y FILIALES EN TERCEROS PAÍSES
ARTÍCULO 32: PROTECCIÓN DE DATOS DE CARÁCTER PERSONAL
ARTÍCULO 33: INTERCAMBIO DE INFORMACIÓN ENTRE SUJETOS OBLIGADOS Y FICHEROS CENTRALIZADOS DE PREVENCIÓN DEL FRAUDE
ARTÍCULO 34: OBLIGACIÓN DE DECLARAR
ARTÍCULO 35: CONTROL E INTERVENCIÓN DE LOS MEDIOS DE PAGO
ARTÍCULO 36: TRATAMIENTO DE LA INFORMACIÓN
ARTÍCULO 37: INTERCAMBIO DE INFORMACIÓN
ARTÍCULO 38: COMERCIO DE BIENES
ARTÍCULO 39: FUNDACIONES Y ASOCIACIONES
ARTÍCULO 40: ENTIDADES GESTORAS COLABORADORAS
ARTÍCULO 41: ENVÍO DE DINERO
ARTÍCULO 42: CONTRAMEDIDAS FINANCIERAS INTERNACIONALES
ARTÍCULO 43: FICHERO DE TITULARIDADES FINANCIERAS
ARTÍCULO 44: COMISIÓN DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES E INFRACCIONES MONETARIAS
ARTÍCULO 45: ÓRGANOS DE APOYO DE LA COMISIÓN DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES E INFRACCIONES MONETARIAS
ARTÍCULO 46: INFORMES DE INTELIGENCIA FINANCIERA
ARTÍCULO 47: SUPERVISIÓN E INSPECCIÓN
ARTÍCULO 48: RÉGIMEN DE COLABORACIÓN
ARTÍCULO 49: DEBER DE SECRETO
ARTÍCULO 50: CLASES DE INFRACCIONES
ARTÍCULO 51: INFRACCIONES MUY GRAVES
ARTÍCULO 52: INFRACCIONES GRAVES
ARTÍCULO 53: INFRACCIONES LEVES
ARTÍCULO 54: RESPONSABILIDAD DE ADMINISTRADORES Y DIRECTIVOS
ARTÍCULO 55: EXIGIBILIDAD DE LA RESPONSABILIDAD ADMINISTRATIVA
ARTÍCULO 56: SANCIONES POR INFRACCIONES MUY GRAVES
ARTÍCULO 57: SANCIONES POR INFRACCIONES GRAVES
ARTÍCULO 58: SANCIONES POR INFRACCIONES LEVES
ARTÍCULO 59: GRADUACIÓN DE LAS SANCIONES
ARTÍCULO 60: PRESCRIPCIÓN DE LAS INFRACCIONES Y DE LAS SANCIONES
ARTÍCULO 61: PROCEDIMIENTO SANCIONADOR Y MEDIDAS CAUTELARES
ARTÍCULO 62: CONCURRENCIA DE SANCIONES Y VINCULACIÓN CON EL ORDEN PENAL
REAL DECRETO 925/1995, DE 9 DE JUNIO, POR EL QUE SE APRUEBA EL REGLAMENTO DE LA LEY 19/1993, DE 28 DE DICIEMBRE, SOBRE DETERMINADAS MEDIDAS DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES
ARTÍCULO 1: ÁMBITO DE APLICACIÓN
ARTÍCULO 2: SUJETOS OBLIGADOS
ARTÍCULO 3: IDENTIFICACIÓN DE LOS CLIENTES
ARTÍCULO 4: EXCEPCIONES A LA OBLIGACIÓN DE IDENTIFICAR
ARTÍCULO 5: EXAMEN ESPECIAL DE DETERMINADAS OPERACIONES
ARTÍCULO 6: CONSERVACIÓN DE DOCUMENTOS
ARTÍCULO 7: COMUNICACIÓN DE OPERACIONES
ARTÍCULO 8: CUMPLIMENTACIÓN DE LA INFORMACIÓN REQUERIDA POR EL SERVICIO EJECUTIVO
ARTÍCULO 9: ABSTENCIÓN DE EJECUCIÓN DE OPERACIONES
ARTÍCULO 10: DEBER DE CONFIDENCIALIDAD
ARTÍCULO 11: MEDIDAS DE CONTROL INTERNO
ARTÍCULO 12: ÓRGANOS DE CONTROL INTERNO Y DE COMUNICACIÓN
ARTÍCULO 13: PROCEDIMIENTO DE COMUNICACIÓN
ARTÍCULO 14: FORMACIÓN DE LOS SUJETOS OBLIGADOS Y SU PERSONAL
ARTÍCULO 15: EXENCIÓN DE RESPONSABILIDAD
ARTÍCULO 16: RÉGIMEN ESPECIAL: ÁMBITO Y CONTENIDO
ARTÍCULO 17: PROCEDIMIENTO SANCIONADOR
ARTÍCULO 18: EJECUCIÓN Y PUBLICIDAD DE LAS SANCIONES
ARTÍCULO 19: FUNCIONES
ARTÍCULO 20: COMPOSICIÓN Y FUNCIONAMIENTO
ARTÍCULO 21: COMITÉ PERMANENTE
ARTÍCULO 22: ÓRGANOS DE APOYO
ARTÍCULO 23: SECRETARÍA DE LA COMISIÓN
ARTÍCULO 24: SERVICIO EJECUTIVO
ARTÍCULO 25: UNIDADES POLICIALES ADSCRITAS AL SERVICIO EJECUTIVO
ARTÍCULO 26: DEBER DE SECRETO PROFESIONAL DE AUTORIDADES Y PERSONAL AL SERVICIO DE LA COMISIÓN
ARTÍCULO 27: DEBERES DE AUTORIDADES Y FUNCIONARIOS
ARTÍCULO 28: COLABORACIÓN DE DETERMINADOS ÓRGANOS DE SUPERVISIÓN
ARTÍCULO 29: INTERCAMBIO DE INFORMACIÓN
ARTÍCULO 30: ALCANCE DE LAS PETICIONES DE INFORMACIÓN
ARTÍCULO 31: TRAMITACIÓN DE LAS SOLICITUDES DE INFORMACIÓN
ARTÍCULO 32: LIMITACIONES EN EL INTERCAMBIO DE INFORMACIÓN
CUADRO DE CONCORDANCIAS
ANEXO DE LEGISLACIÓN
Ley 12/2003, de 21 de mayo, de bloqueo de la financiación del terrorismo
Orden ECO/2652/2002, de 24 de octubre, por la que se desarrollan las obligaciones de comunicación de operaciones en relación con determinados países al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias
Orden EHA/2963/2005, de 20 de septiembre, reguladora del Órgano Centralizado de Prevención en materia de blanqueo de capitales en el Consejo General del Notariado
Orden EHA/1439/2006, de 3 de mayo, reguladora de la declaración de movimientos de medios de pago en el ámbito de la prevención del blanqueo de capitales
Orden EHA/2619/2006, de 28 de julio, por la que se desarrollan determinadas obligaciones de prevención del blanqueo de capitales de los sujetos obligados que realicen actividad de cambio de moneda o gestión de transferencias con el exterior EHA/2444/2007, de
